“ING betaalt 775 miljoen vanwege ernstige nalatigheden bij voorkomen witwassen”. Deze krantenkop stamt alweer uit 2018, maar iedere ING’er kan die zich nog herinneren als de dag van gisteren. Ook menig ondernemer slaakt een zucht als de bank om aanvullende klantinformatie vraagt. Maar we kunnen als bank niet om een zorgvuldige compliance heen. Welke rol speelt compliance binnen de bank om dergelijke misstappen te voorkomen?
Het compliancebeleid is overigens niet beperkt tot anti-witwas maatregelen, maar is gericht op het versterken van de integriteit van de organisatie. Hiervoor wordt onder andere gekeken naar gedrag en cultuur. Gedrag van zowel medewerkers, zoals bij privébeleggingen en nevenfuncties, als ook het gedrag van ING als speler op de wereldwijde financiële markten bij bijvoorbeeld het voorkomen van marktmisbruik.
Een ander hoofdthema bij compliance is om ervoor te zorgen dat onze dienstverlening voor al onze klanten bereikbaar, eerlijk geprijsd en duidelijk gecommuniceerd is, en voorziet in een duidelijke klantbehoefte.
Data en het gebruik daarvan worden steeds belangrijker binnen onze samenleving en dat geldt uiteraard ook voor de klantgegevens van ING. Binnen compliance is er daarom de speciale functie data privacy officer opgezet. Deze helpt de organisatie en adviseert om de processen binnen ING zo te organiseren dat ze voldoen aan de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG).
Naast het adviseren, helpt compliance met andere processen, zoals het maken van risico-analyses, het beoordelen van nieuwe wetgeving en het maken van rapportages voor senior management en toezichthouders.
Samengevat: compliance helpt ING bij het veilig en verantwoord opereren als bank en bij het stimuleren van nieuwe en duurzame manieren van zakendoen. Hiermee proberen we elke dag weer onze klanten, ING, collega’s en de samenleving te beschermen tegen incidenten.
Wietse Baatenburg de Jong, Conduct Compliance & Ethics bij DB NL